政讯通中心

扫黑除恶 | 又见“套路贷”！安徽蚌埠一20人涉黑案一审开庭

　　6月29日，由蚌埠市蚌山区人民检察院提起公诉的陆小军等20名被告人涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、强迫交易罪等一起涉黑案件，在蚌山区人民法院公开开庭审理。

　　据悉，该案系扫黑除恶专项斗争开展以来，蚌埠市首例涉案人数最多的“套路贷”涉黑案件。以陆小军、周海兵为首的黑社会性质组织通过“套路贷”业务模式，提前扣缴被害人各类高额费用，设置苛刻的违约条件及后果，期待客户违约行为的发生，甚至主动制造违约情形以及肆意认定违约，有组织地反复实施诈骗、敲诈勒索、强迫交易等违法犯罪行为，非法攫取了巨额利益。

　　检察机关指控：2016年1月26日，被告人陆小军、周海兵在蚌埠市蚌山区设立金鼎汽车信息服务部。在此过程中，陆小军、周海兵陆续拉拢被告人黄顺俊、周杰、周婷婷等多人积极加入，蚌埠金鼎公司成立后，被告人陆小军、周海兵以阮涛名义在蚌埠市经开区设立鑫晨汽车贸易商行，为蚌埠金鼎公司客户做二次押车借款业务，刻意制造客户违约。该犯罪组织采用公司化模式进行日常管理。为顺利实施“套路贷”业务，被告人陆小军、周海兵积极邀约各自亲朋好友加入公司，并将其安排在关键岗位。根据“套路贷”业务流程及各公司业务需要，组织结构分为最高管理层、公司负责人、业务部、风控部、设备部、拖车部、贷后部、财务部等，分工配合衔接有序。

　　该犯罪组织对外积极虚假宣传“有车就能贷款，无需质押车辆，贷款额度高，放款快”，诱骗被害人前来公司借款。利用被害人急需借款的心理，根据被害人车辆情况进行评估，约定出借金额远远低于被害人车辆实际价值，并以GPS使用费等各种名义扣除各类费用，致使被害人实际到手金额远远低于合同约定出借金额。除签订虚高本金的借款合同外，还约定苛刻的违约条件及后果。在还款日临近时，公司不会以电话及短信方式提醒客户按期还款，而期待客户违约。如客户出现逾期还款、GPS信号异常或被“鑫晨汽车商行”引导办理二押业务等违约情形，公司根据车辆GPS定位设备将被害人车辆偷偷开走并藏匿，并以此用所谓的“谈判”“协商”等“软暴力”手段向被害人索要高额违约费用、拖车费用等各类赎车费用，甚至利用扣留的被害人行驶证等各类证明文书，将被害人车辆予以低价出售，用于抵偿有关费用，从而达到非法占有被害人财物的目的。

　　通过“套路贷”业务模式，陆小军、周海兵等被告人实施诈骗26起、敲诈勒索38起、强迫交易犯罪3起。该犯罪组织突破法律和道德底线，为非作恶，欺压、残害群众，不仅严重侵害社会底层弱势群体合法权益，使被害人普遍遭受重大财产损失和严重的身心残害，其中有的被害人因为该组织高额的利息和赎车费用偿还不起，举家离开蚌埠，外出打工，有的被害人因此事离婚，对当地正常民间借贷市场及社会诚信体系建设、司法公信力等均形成不良冲击，严重破坏经济、社会秩序，影响恶劣。

　　庭审中，部分被告人当庭改变认罪态度，根据两高三部《关于适用认罪认罚从宽制度的指导意见》规定，检察机关依法适用认罪认罚，在辩护律师的见证下，陆小军等十八名被告人当庭签署了认罪认罚具结书，有效实现了社会、法律效果的统一。

　　经过法庭调查、举证、质证、辩论环节，控辩双方充分发表意见，鉴于涉案人员众多，案情复杂，法院将择日宣判。

原文链接：http://www.ah.jcy.gov.cn/jcyewu/xsjc/202007/t20200703_2869403.shtml